Grupo Elektra obtiene un nuevo logro y anuncia el crecimiento de 45% en EBITDA a Ps 4,727 millones en el cuarto trimestre de 2023. Los ingresos consolidados se incrementan 9%, a Ps.52,654 millones, impulsados por firme dinamismo en ingresos financieros. Conoce todos los detalles a continuación.
Grupo Elektra, S.A.B. de C.V. (BMV: ELEKTRA*; Latibex: XEKT), la empresa de servicios financieros y de comercio especializado líder en Latinoamérica y mayor proveedor de préstamos no bancarios de corto plazo en EUA, anunció hoy resultados del cuarto trimestre de 2023 y del año 2023.
Resultados del cuarto trimestre
Los ingresos consolidados crecieron 9%, a Ps.52,654 millones en el periodo, en comparación con Ps.48,297 millones en igual trimestre del año previo. Los costos y gastos operativos se incrementaron 6%, a Ps.47,927 millones, a partir de Ps.45,031 millones en 2022.
Como resultado, el EBITDA fue de Ps.4,727 millones, 45% superior en comparación con Ps.3,266 millones hace un año. La utilidad de operación fue de Ps.1,032 millones, a partir de Ps.897 millones en igual periodo de 2022.
La compañía reportó utilidad neta de Ps.773 millones, en comparación con utilidad de Ps.1,411 millones hace un año.
Ingresos
Los ingresos consolidados se incrementaron 9% en el periodo, como resultado de crecimiento de 11% en ingresos financieros y aumento de 6% en ventas comerciales. El incremento de ingresos financieros —a Ps.29,480 millones, a partir de Ps.26,456 millones del año previo— refleja, en buena medida, un crecimiento de 15% en los ingresos de Banco Azteca México —que fortalece de manera adicional su sólido margen financiero—
en el marco de continuo crecimiento de la cartera de crédito bruta, que impulsa el bienestar
de millones de familias y el desarrollo de los negocios.
El incremento de ingresos del negocio comercial —a Ps.23,174 millones, a partir de Ps.21,841 millones hace un año— resulta en buena medida, de crecimiento en ventas de motocicletas Italika —que fortalecen la productividad de los negocios y la movilidad de millones de personas—, así como artículos para el hogar —que impulsan la calidad de vida de un número creciente de familias.
Costos y gastos
Los costos consolidados del trimestre fueron de Ps.29,567 millones, en comparación con Ps.26,197 millones del año previo. El crecimiento se explica, por incremento de 40% en el costo financiero —derivado de mayor creación de reservas preventivas de crédito, así como intereses pagados más elevados, en línea con tasas de mercado superiores— parcialmente compensado por reducción de 1% en el costo comercial, como resultado de menores costos relacionados con la cadena de suministro.
Los gastos de venta, administración y promoción se redujeron 3%, a Ps.18,360 millones, a partir de Ps.18,834 millones hace un año, como resultado de menores gastos de personal y de operación, parcialmente compensados por incremento en gastos de publicidad.
La reducción de gastos en el periodo resulta de sólidas estrategias que impulsan la
eficiencia operativa de Grupo Elektra, en conjunto con estrictos presupuestos y optimización
de procesos a lo largo de la organización.
EBITDA y resultado neto
El EBITDA fue de Ps.4,727 millones, a partir de Ps.3,266 millones del año previo. La compañía reportó utilidad de operación de Ps.1,032 millones, en comparación con Ps.897 millones en igual trimestre de 2022.
Variaciones relevantes debajo de EBITDA fueron las siguientes:
Incremento de Ps.1,378 millones en otros gastos, debido principalmente a deterioro de activos intangibles de Purpose Financial este periodo, congruente con el desempeño y perspectivas financieras de la compañía.
Variación negativa de Ps.1,145 millones en el rubro de otros resultados financieros, que refleja plusvalía de 2% este trimestre en el valor de mercado del subyacente de instrumentos financieros que posee la compañía —y que no implica flujo de efectivo— en comparación con plusvalía de 7% hace un año.
Grupo Elektra reportó utilidad neta de Ps.773 millones, a partir de utilidad de Ps.1,411 millones hace un año.
Balance no consolidado
Se presenta un ejercicio de balance proforma de Grupo Elektra, que permite conocer la situación financiera no consolidada, excluyendo los activos netos del negocio financiero, cuya inversión se valúa en este caso bajo el método de participación.
Dicha presentación muestra la deuda de la compañía, sin considerar los depósitos de exigibilidad inmediata y a plazo de Banco Azteca —que no constituyen deuda con costo para Grupo Elektra. El balance proforma tampoco incluye la cartera de crédito bruta del Banco.
Ello brinda mayor claridad sobre la situación de los diferentes negocios que integran la compañía, y permite a los participantes de los mercados financieros, hacer estimaciones del valor de la empresa, considerando únicamente la deuda relevante para dichos cálculos.
Congruente con ello, la deuda con costo al 31 de diciembre de 2023 fue de Ps.39,016 millones, 4% menor en comparación con Ps.40,759 millones del año anterior, como resultado, principalmente, de pagos de bonos internacionales, parcialmente compensados por emisión de certificados bursátiles y disposición de crédito bancario.
El saldo de efectivo y equivalentes de efectivo fue de Ps.9,507 millones, a partir de Ps.9,808 millones del año previo. La deuda neta fue de Ps.29,509 millones, 5% por debajode Ps.30,951 millones hace un año.
Al 31 de diciembre de 2023, el capital contable de la compañía fue de Ps.91,053 millones, y la razón de capital contable a pasivo total fue de 1.1 veces.
Infraestructura
Grupo Elektra cuenta actualmente con 6,174 puntos de contacto, en comparación con 6,346 unidades del año previo; la disminución resulta de estrategias que se enfocan en maximizar la rentabilidad de los puntos de contacto de la compañía. En Estados Unidos se cerraron 107 unidades de Purpose Financial, mientras que en México el cierre neto fue de70 puntos de contacto. Lo anterior fue parcialmente compensado por la apertura de 5 unidades en Centroamérica.
El número de puntos de contacto de Grupo Elektra en el país, al final del periodo, fue de 4,920, en EUA de 843 y en Centroamérica de 411. La importante red de distribución brinda a la compañía proximidad con el cliente y cercanía en la atención, y genera un posicionamiento de mercado superior en los países en los que opera.
Resultados consolidados de doce meses
Los ingresos consolidados de 2023 crecieron 12%, a Ps.184,151 millones, a partir de Ps.164,691 millones registrados en 2022, impulsados por un crecimiento de 18% en los ingresos del negocio financiero y de 3% en las ventas del negocio comercial.
El EBITDA fue de Ps.21,361 millones, 18% superior en comparación con Ps.18,139 millones del año anterior. La compañía reportó utilidad de operación de Ps.9,288 millones, 16% por arriba de Ps.7,976 millones hace un año.
La compañía registró utilidad neta de Ps.5,993 millones, en comparación con pérdidade Ps.7,353 millones hace un año. El cambio refleja resultados operativos superiores este año, así como plusvalía en el valor de mercado del subyacente de instrumentos financieros que posee la compañía —y que no implica flujo de efectivo— en comparación conminusvalía el año previo.
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