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FICO: ¿qué es un fraude por subscripción de telecomunicaciones?

FICO analiza el fraude que se comete en el negocio de las telecomunicaciones. La práctica más común es cuando el estafador adquiere un dispositivo o algún servicio relacionado por medio de plagio de identidad. Obviamente, no tiene intención de pagar por lo adquirido.

La asociación industrial  Communications Fraud Control Association  (Asociación para el Control de Fraudes en Comunicación) estima una pérdida total global por fraude de aproximadamente $ 29 mil millones anuales, de acuerdo con una Encuesta Global de Pérdidas por Fraude CFCA 2017. De esta cifra, más de $ 7 mil millones se atribuyen a fraudes por subscripción y absorción de cuentas.

Conoce detalles y maneras de prevenir esta práctica ilícita.

Fraude por subscripción

Ocurre cuando un estafador utiliza su identidad o una identidad robada o sintética para obtener dispositivos y servicios móviles sin la intención de pagarlos.

Hay circunstancias que favorecen al fraude por subscripción:

  • Abundante información de identidad digital. Hay bots diseñados para analizar credenciales de ingreso o generar órdenes de compra utilizando identidades sintéticas o robadas.
  • Cantidad creciente de incumplimiento en los datos entre todas las industrias. Los estafadores obtienen la información de consumidores y esperan para utilizarla.
  • “Convergencia” del fraude. Los estafadores aprovechan la confluencia del uso de mensajería y la banca electrónica para sacar provecho de las empresas de telecomunicaciones y de los consumidores para manipular sus servicios financieros, por ejemplo.
Fraudes propios por subscripción 

Las soluciones que ofrecen verificación de la identidad o servicios de validación no son capaces de enfocarse en la cuestión crítica de fraudes propios.

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Es decir, se refiere a aquellos consumidores con identidad propia y real, pero sin intención de pagar por servicios o dispositivos. Este tipo de fraude parece un problema de riesgo crediticio de morosidad o incumplimiento.

  • Una gran parte del fraude podría clasificarse como deuda incobrable, con consecuencias en las operaciones de cobranza de recursos a largo plazo. Es una pérdida de recursos y un costo potencial de oportunidad.
Las mulas

Las mulas son en estudiantes universitarios extranjeros que solicitan tantos dispositivos como puedan con la promesa de obtener dinero rápido. Una vez que obtienen dispositivos regresan a su país y dejan sus deudas atrás.

En suma

El fraude por subscripción puede ser el antecedente para cometer otro tipo de fraude de telecomunicaciones, tales como un fraude de transferencia internacional de ingresos y variación de interconexión.

Sobra decir que esta actividad fraudulenta ocasiona pérdidas financieras, pero otra consecuencia es que favorece las actividades del crimen organizado y redes terroristas.

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